Hơn 4 tỷ đồng ở OCB bốc hơi và ngân hàng thoái thác, cho đó là “sổ giả”?

THẾ MỸ - VƯƠNG PHƯƠNG - Sau nhiều năm mở sổ tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) và được trả lãi đều đặn, bỗng một ngày Ngân hàng này không trả lãi nữa và thông báo sổ tiết kiệm của khách hàng là sổ giả.

20 tháng 06 năm 2020 11:51 GMT+7    4 Bình luận

Quá trình gửi tiết kiệm tại hội sở OCB

Ngày 07/9/2011, bà Huỳnh Tuyết Hằng đến Hội Sở Ngân hàng TMCP Phương Đông được gọi tắt là OCB tại địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn, P.Bến Nghé, Q.1, TP.HCM để gửi số tiền 150.000.000 đồng vào tài khoản 0111100000503xxx.

Tại đây, nhân viên OCB tên Vũ Phương Thảo giới thiệu là Ngân hàng đang có chương trình tiền gửi với lãi suất ưu đãi được tính từ ngày 12/3/2012 và đưa cho bà Hằng thông báo số 54/2011-TB-OCB-DCTC&DNT do ông Hoàng Kiều Phong ký. Từ đây, bà Hằng đồng ý mở tài khoản tiết kiệm tại OCB.

“Tôi gửi tiết kiệm số tiền 300.000.000 đồng được trích từ tài khoản tiền gửi của tôi tại OCB với lãi suất 13%/năm. Ngày 3/12/2012, OCB có xác nhận số dư tiền gửi của tôi. Việc xác nhận này do ông Hoàng Kiều Phong ký”, bà Hằng cho biết.

Do việc nhận tiền lãi hàng tháng đều đặn và liên tục đúng thời hạn, nên đã tạo được niềm tin của bà Hằng đối với ngân hàng OCB. Ngày 8/6/2016 bà Hằng đã đến Hội sở OCB nộp thêm số tiền 700.000.000 đồng.

Tại đây, bà Hằng được giao hợp đồng gửi tiền bản chính và có đóng dấu của Ngân Hàng OCB ngay tại địa chỉ 41-45 Lê Duẩn, P.Bến Nghé, Q.1, TP.HCM.

Bà Hằng khẳng định giao dịch của bà với nhân viên OCB tên Vũ Phương Thảo là giao dịch hoàn toàn công khai. Tất cả mọi người trong thời điểm đó điều thấy sự giao dịch tiền bạc.

Đến ngày 21/6/2016 bà Huỳnh Tuyết Hằng nộp thêm 4.900.000.000 đồng (Bốn tỷ chín trăm triệu đồng) cũng tại Hội sở OCB. Việc giao nhận tiền cũng tại Ngân Hàng và nhận lại hợp đồng được ký kết giữa Ngân Hàng Phương Đông chi nhánh Quận 1 bản chính .

Theo hồ sơ bà Hằng cung cấp, cho đến hiện tại bà đang có 3 hợp đồng do OCB phát hành, bao gồm: Ngày 08/06/2016 số tiền: 700.000.000 đồng (Bảy trăm triệu đồng); ngày 21/06/2016 số tiền: 4.000.000.000 đồng (Bốn Tỷ đồng); và ngày 21/06/2016 số tiền: 900.000.000 đồng (Chín trăm triệu đồng). Tất cả đều do ông Đinh Đức Quang, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Phương Đông ký.

Ba hợp hồng này được gộp lại thành 2 sổ tiết kiệm. Một sổ do bà Huỳnh Tuyết Hằng đứng tên với giá trị 4,7 tỷ đồng. Sổ còn lại do chồng bà Hằng đứng tên với giá trị 1 tỷ đồng (bao gồm 100 triệu đồng tiền lãi).

Cho là sổ giả nhưng OCB vẫn trả lãi

Bà Huỳnh Tuyết Hằng cho biết, Ngân hàng đã trả lãi đều đặn theo định kỳ vào tài khoản cá nhân của bà mở tại OCB số 0111100000503xxx và tài khoản của Vietcombank số 007100412xxx từ ngày 12/3/2012 đến tháng 01/2018.

Bằng chứng để thể hiện việc trả lãi này chính là bảng sao kê tài khoản và các tin nhắn thông báo của OCB gửi tới bà Hằng.

Dù thoái thác trách nhiệm bằng việc cho rằng sổ tiết kiệm của khách hàng là sổ giả nhưng OCB vẫn thu phí tham gia tiết kiệm đối với khách hàng.

Thế nhưng, từ tháng 1/2019 đến tháng 8/2019 bà Hằng không hề nhận được tiền lãi của ngân hàng.

“Đến tháng 9/2018 khi đến kỳ rút lãi/rút tiền thì tôi không liên lạc được với nhân viên Vũ Phương Thảo, liên hệ đại diện phía Ngân hàng thì được thông báo là sổ giả và nhân viên Vũ Phương Thảo đã nghỉ việc. Tôi đã nhiều lần đến ngân hàng nhưng đều không được giải quyết. Ngân hàng Phương Đông chối bỏ hết tất cả những gì tôi khiếu nại và không hề đưa ra bất cứ giải pháp gì để khắc phục việc tiền của khách hàng gửi tại OCB không cánh mà bay”, bà Hằng cho biết.

Điều lạ kỳ hơn, mặc dù chối bỏ hết trách nhiệm với khách hàng thế nhưng hiện hữu Ngân hàng TMCP Phương Đông vẫn thu phí tham gia tiết kiệm TM gói vàng hàng tháng của bà Hằng.

PV Tạp chí Tòa án nhân dân đã liên hệ với OCB để tìm hiểu thông tin vụ việc nhưng hầu hết những nơi phóng viên đã liên hệ đề né tránh trả lời.

Như vậy, có hay không việc tắc trách của OCB và Ngân hàng này đưa ra câu trả lời “sổ giả” để đá trách nhiệm? Ngoài bà Huỳnh Tuyết Hằng thì còn có ai là nạn nhân của Ngân hàng này nữa hay không? Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đến hiện tại đã xử lý vụ việc như thế nào? Luật sư nói gì trước vụ việc này? Pháp luật quy định ra sao?

Những câu hỏi này Tạp chí Tòa án sẽ giải đáp trong những bài tiếp theo, mời quý vị đón đọc.

Hội sở Ngân hàng TMCP Phương Đông

Bình luận (4)
  1. Qua thong tin cua cac phong vien dang bai vua neu tren . chung toi, theo y kien thien can,co mot so thac mac nhu sau :- Tat ca cac ngan hang TMCP deu co quy trinh giao dich voi KH rat chat che . Moi 1 bo phan deu co quy trinh rieng de xu ly CV cua bo phan minh chiu quan ly. Do do, ngan hang OCB la nguoi hieu ro nhat ve van de nay.- Mot minh NV Vu Phuong Thao khong the 3 dau 6 tay ma co the tu tung tu tac lam nhung CV lua KH nhu vay duoc ? co kha nang dung sau NV nay co ca mot e kip ho tro cho su viec nay.- Su viec ma cac PV vua dang tren , co quan chu quan cua NV Vu Phuong Thao la OCB phai chiu trach nhiem chinh trong su viec nay ( vi KH giao dich tai hoi so cua ngan hang OCB, chu khong phai KH giao dich voi ca nhan o ngoai pham vi cua ngan hang OCB )- Neu OCB co tinh khong giai quyet theo tham quyen cua minh , ma lai da trai banh sang 1 huong khac ( phui trach nhiem) . Thiet nghi KH nay, co the goi don cho PC 03

    Nguyen Anh Tuan 09:34 21/06.2020 GMT+7 Trả lời

    – Nhung ngan hang nho , chang han OCB . Nguon huy dong rat kho khan, nen giao pho het cho cac chi nhanh toan quyen xu ly. chinh vi vay Truong phong Vu Phuong Thao moi long hanh nhu vay. Toi de nghi KH nay, chuyen ho so cho PC 03 CQDT cong anTPHCM . Day la CQDT dung chuc nang de giai quyet cho KH.

    HOLLAND Nguyen 10:22 22/06.2020 GMT+7

  2. Theo nhu bai bao da dang ve viec. Thong thuong, so Tiet Kiem cua Ngan Hang chinh la ngan hang do phat hanh ra. Neu Ngan Hang do, cho rang la thi phai trung cau cho KH biet

    thuyvynguyen 11:05 22/06.2020 GMT+7 Trả lời

  3. Lãi trả hằng tháng sẽ do hệ thống Tự Động trích lãi và báo tin nhắn đối với sổ tk đang trong thời hạn gửi! Nếu không có sự can thiệp của nhân viên hoặc người có liên quan. Chắc chắn hệ thống sẽ không bao giờ tự nhận định đây là sổ giả được! Đợi chờ sớm kết quả điều tra của cơ quan chức năng.

    Mrbig 11:14 22/06.2020 GMT+7 Trả lời